Questions Fréquentes

Aucune expérience préalable en investissement n'est nécessaire. Nous accueillons aussi bien les débutants que les investisseurs expérimentés. Il vous suffit d'avoir un capital minimum de 1 000€ pour commencer à construire votre portefeuille diversifié. Notre approche pédagogique s'adapte à votre niveau actuel.

L'inscription se déroule en trois étapes simples : d'abord, vous remplissez notre questionnaire d'évaluation des risques en ligne (environ 15 minutes). Ensuite, vous planifiez un entretien personnalisé avec l'un de nos conseillers. Enfin, nous créons ensemble votre stratégie d'investissement personnalisée selon vos objectifs financiers.

Vous devrez fournir une pièce d'identité valide, un justificatif de domicile de moins de 3 mois, et vos trois derniers relevés bancaires. Pour les investisseurs plus expérimentés, nous recommandons aussi d'apporter vos relevés de comptes-titres actuels pour une analyse complète de votre situation patrimoniale.

Nos frais sont transparents et compétitifs. Nous appliquons des frais de gestion annuels de 0,8% à 1,2% selon le montant investi, sans frais d'entrée ni de sortie. Cette rémunération couvre l'ensemble de nos services : analyse, rééquilibrage, suivi personnalisé et accès à notre plateforme digitale 24h/24.

Nous analysons votre portefeuille mensuellement et procédons aux rééquilibrages nécessaires selon l'évolution des marchés et vos objectifs. En moyenne, cela représente 3 à 4 ajustements par an. Vous recevez une notification avant chaque opération avec une explication détaillée des motivations.

Notre plateforme digitale vous offre un accès 24h/24 à votre tableau de bord personnalisé. Vous y retrouvez l'évolution de vos investissements, la répartition détaillée par classe d'actifs, et des analyses comparatives avec les indices de référence. Un rapport trimestriel détaillé vous est également envoyé par email.

Absolument. Nous organisons des points de situation semestriels pour réviser votre stratégie selon l'évolution de votre situation personnelle ou professionnelle. Vous pouvez également demander un rendez-vous à tout moment pour discuter d'ajustements. Les modifications sont mises en œuvre sous 48h ouvrées.

Notre équipe surveille les marchés en continu. En cas de forte volatilité, nous vous contactons proactivement pour expliquer l'impact sur votre portefeuille et les mesures prises. Nous privilégions toujours une approche long terme, mais nous sommes réactifs pour saisir les opportunités ou protéger votre capital selon votre profil de risque.

Nous définissons ensemble des objectifs précis et mesurables (retraite, acquisition immobilière, transmission...). Chaque trimestre, nous évaluons votre progression et ajustons la stratégie si nécessaire. Notre approche combine croissance du capital et gestion des risques pour optimiser vos chances d'atteindre vos objectifs dans les délais souhaités.

Vos investissements restent 100% liquides. Vous pouvez effectuer des retraits partiels ou totaux à tout moment, sous réserve des délais de règlement des marchés financiers (généralement 2 à 5 jours ouvrés). Nous vous conseillons sur l'impact fiscal et la stratégie optimale pour vos retraits.

Nos portefeuilles équilibrés affichent une performance annuelle moyenne de 6,8% sur les 5 dernières années (2020-2024), avec une volatilité maîtrisée. Ces résultats varient selon le profil de risque choisi. Nous nous concentrons sur la régularité des performances plutôt que sur les pics de rendement ponctuels.

Notre équipe juridique et fiscale suit en permanence l'évolution des réglementations françaises et européennes. Nous intégrons automatiquement les nouvelles opportunités (PEA, assurance-vie, défiscalisation...) dans nos recommandations. Vous bénéficiez d'une veille réglementaire constante sans effort de votre part.